Analýza úspor
Zmapujeme veškerá aktiva — penzijní připojištění, životní pojištění, cenné papíry i nemovitosti — a vyhodnotíme, zda jsou nastavena tak, aby Vám v důchodu skutečně vydělávala. Upozorníme na přebytečné poplatky i přehlédnutá rizika.
Skupina Plzeň · Olomouc
Víte, jak budete žít po odchodu do důchodu?
Osobní poradce Skupiny Plzeň sestaví plán příjmů, úspor a ochrany majetku přesně pro Vaši situaci — bez šablon, bez zbytečných produktů.
Důchodové plánování není o produktech — je o Vašem životě
Většina lidí odkládá rozhodnutí o důchodu, protože se zdá složité nebo vzdálené. Ve Skupině Plzeň jsme za třináct let poradenské praxe zjistili, že klíčem není složitý produkt, ale jasná odpověď na jednoduchou otázku: kolik Vám každý měsíc přistane na účtu a odkud to bude pocházet? Přistupujeme technicky — analyzujeme příjmy ze státního důchodového systému, ze soukromých úspor, z nemovitostí i z případného dědictví. Výsledkem je dokument, který pochopíte a který Vás bude provázet konkrétními kroky v následujících letech. Pracujeme výhradně s klienty, kteří chtějí fakta, čísla a srozumitelný plán — ne marketingové sliby.
Čtyři pilíře naší práce
Strategie příjmů
Navrhneme optimální pořadí čerpání různých zdrojů příjmů tak, aby Vaše peníze vydržely co nejdéle a aby daňové zatížení bylo co nejnižší. Pracujeme s konzervativními i dynamičtějšími scénáři a jasně vysvětlíme rozdíly.
Ochrana a dědictví
Pomáháme nastavit majetkovou strukturu tak, aby byl majetek chráněn před nepředvídanými událostmi a aby přechod na další generaci proběhl co nejhladčeji. Spolupracujeme s notáři a daňovými poradci v Olomouckém kraji.
Osobní poradce
Každý klient Skupiny Plzeň má přidělenu konkrétní osobu, která zná jeho příběh a na níž se může kdykoli obrátit. Žádné call-centrum, žádné přepojování — přímý kontakt s poradcem, který Váš spis opravdu zná.
„Přišel jsem k nim dva roky před plánovaným odchodem do důchodu s pocitem, že mám chaos v papírech. Pan Novotný za čtyři schůzky sestavil přehled, ze kterého jsem konečně pochopil, co mám, co mi chybí a co mám udělat. Přesně takový přístup jsem hledal.“
— Ing. Pavel Macháček, Olomouc
Udělejte první konkrétní krok
Bezplatná úvodní konzultace trvá 45 minut a přinese Vám jasný přehled o tom, kde aktuálně stojíte a co je třeba řešit jako první.
Rezervovat konzultaciProč Olomouc a proč Skupina Plzeň?
Olomouc a širší Olomoucký kraj jsou naším domovským trhem. Osobní schůzky probíhají přímo v naší kanceláři na Horním náměstí nebo — pokud to klientovi lépe vyhovuje — v místě jeho bydliště. Přinášíme azurově čistý pohled na finanční situaci: žádné zbytečné vrstvy, žádné komplikované struktury. Jen fakta, čísla a doporučení, která dávají smysl. Naše poradenství je důvěryhodné proto, že nikdy nevyvíjíme tlak na konkrétní produkt — hodnotíme, co pro Vás skutečně funguje, a řekneme Vám i to, co nefunguje.